Подписывайтесь на нас в Яндекс.Дзен

Как мошенники оформляют кредиты по чужим документам?

Нередко можно натолкнуться на историю, как по копии паспорта был оформлен кредит мошенником. А реальный собственник документа в дальнейшем искал возможные доказательства того, что он не имеет отношения к взятым кем-то деньгам. При этом успешно такое мероприятие практически никогда не заканчивается.

Какие мошенники используют способы

Существует несколько самых распространенных и реальных схем обмана финансовых организаций, и ввод обычных граждан в долговую яму. При этом каждый из способов несмотря на старание служб безопасности и полиции работает бесперебойно.

Сговор сотрудников банка и мошенников

Такой способ может проявляться в несколько вариантов. Например:

  • банк выдает средства человеку, не имеющему официального места трудоустройства, что является одним из существенных условий. И специалист указывает в документах адрес, контакты подставных фирм, якобы заемщик там работает. В дальнейшем при невозвратном займе заемщика через работодателя можно вообще не найти;
  • второй вариант, это когда договор заключается дистанционно, с использованием копии паспорта гражданина, например, как в Тинькоффе. Далее при доставке карты и договора на дом, курьер знает об афере и закрывает глаза за определенную сумму, на совершенно другой предъявляемый документ.

Что же могут сделать мошенники с паспортной информацией другого человека:

Сервисы онлайн-кредитования – МФО

Для этого случая необходимо использовать сервисы, в которые не надо предъявлять сканы документов. Все что требуется сделать, это написать в поисковике предложение примерно такого склада «Онлайн-займы без документов».

Далее действия разворачиваются следующим образом:

  • мошенник получает в руки копию паспорта;
  • по этой копии он оформляет сим-карту где-нибудь в общественном месте на стойке оператора, если получится договориться. В салоне придется предъявить только оригинал;
  • оформить онлайн банковскую карту, например, Киви.

Это все инструменты, которые нужны для обращения в МФО.

Важно: после заполнения данных в сервисе займов, конечно, же последует проверка на реальность документа и кредитной истории заемщика, если здесь окажется все чисто, то 90%, что кредит выдадут.

Пришло смс-сообщение о зачислении денег на карту, а их не оказалось – что делать? Подробное руководство находится в публикации на нашем сайте.

Частные кредиторы

 В данном случае использование скана может иметь несколько примеров:

  • При подаче заявки на кредитование у заемщика просят скан паспорта, чтобы его представлять перед потенциальными кредиторами. Так как обращается в таком случае заемщик, грубо говоря к посреднику, который имеет хорошие связи в финансовых учреждениях, то есть деньги он выдает не свои.
Завладев документами, «кредитор» наберет на них займы и исчезнет, а заемщик через время узнает, что он уже должник при этом злостный.
  • Второй вариант, это когда получив сканы кредитор начинает представляться именем этого человека и от его имени начнет предлагать кредиты, обманутые заемщики, выполнившие предоплату за услуги, будут в возмущении, которое обратят на владельца паспорта.
Как защититься от мошенничества? Фото: thesun.co.uk

 Что делать и как защититься

Онлайн-кредитование, когда необходимы срочно деньги – это хороший вариант решения проблем. Но при этом важно быть внимательными и аккуратными со своими документами. Нельзя их раздавать кому угодно, даже если предоставляется обычный скан паспорта.

В статье Как мошенники могут получить и использовать копию паспорта вы узнаете, какими способами аферисты добывают ксерокопии документов.

Кроме этого важно быть бдительными и, хотя бы раз в полгода проверять свою кредитную историю посредством запроса в БКИ.

Если паспорт был утерян и нет уверенности в том, что его не использовали мошенники, важно после получения нового оригинала проверить кредитную историю. Изучить выписку сколько открытых и просроченных кредитов, и в каких организациях они взяты.

Но самое главное – это понимать, что копия паспорта может оказаться также мощным инструментом в руках мошенников.

Заключение

Мошенники ежедневно придумывают новые схемы незаконного обогащения, которые обеспечивают возможность безбедно жить и не работать.

Поэтому крайне важно соблюдать нормы применения личных документов, пользоваться только проверенными интернет-ресурсами и услугами банковских стабильных учреждений.

Как получив ваши паспортные данные, мошенники берут кредиты в интернете:

Понравилась статья?
Лайк автору
1
Загрузка...
Подписывайтесь на нас в Яндекс.Дзен