Нередко можно натолкнуться на историю, как по копии паспорта был оформлен кредит мошенником. А реальный собственник документа в дальнейшем искал возможные доказательства того, что он не имеет отношения к взятым кем-то деньгам. При этом успешно такое мероприятие практически никогда не заканчивается.
Какие мошенники используют способы
[stextbox id=’alert’]Существует несколько самых распространенных и реальных схем обмана финансовых организаций, и ввод обычных граждан в долговую яму. При этом каждый из способов несмотря на старание служб безопасности и полиции работает бесперебойно.[/stextbox]
Сговор сотрудников банка и мошенников
Такой способ может проявляться в несколько вариантов. Например:
- банк выдает средства человеку, не имеющему официального места трудоустройства, что является одним из существенных условий. И специалист указывает в документах адрес, контакты подставных фирм, якобы заемщик там работает. В дальнейшем при невозвратном займе заемщика через работодателя можно вообще не найти;
- второй вариант, это когда договор заключается дистанционно, с использованием копии паспорта гражданина, например, как в Тинькоффе. Далее при доставке карты и договора на дом, курьер знает об афере и закрывает глаза за определенную сумму, на совершенно другой предъявляемый документ.
Что же могут сделать мошенники с паспортной информацией другого человека:
https://www.youtube.com/watch?v=XJh3dpdpbtE
Сервисы онлайн-кредитования – МФО
[stextbox id=’black’]Для этого случая необходимо использовать сервисы, в которые не надо предъявлять сканы документов. Все что требуется сделать, это написать в поисковике предложение примерно такого склада «Онлайн-займы без документов».[/stextbox]
Далее действия разворачиваются следующим образом:
- мошенник получает в руки копию паспорта;
- по этой копии он оформляет сим-карту где-нибудь в общественном месте на стойке оператора, если получится договориться. В салоне придется предъявить только оригинал;
- оформить онлайн банковскую карту, например, Киви.
Это все инструменты, которые нужны для обращения в МФО.
Важно: после заполнения данных в сервисе займов, конечно, же последует проверка на реальность документа и кредитной истории заемщика, если здесь окажется все чисто, то 90%, что кредит выдадут.
Пришло смс-сообщение о зачислении денег на карту, а их не оказалось – что делать? Подробное руководство находится в публикации на нашем сайте.
Частные кредиторы
В данном случае использование скана может иметь несколько примеров:
- При подаче заявки на кредитование у заемщика просят скан паспорта, чтобы его представлять перед потенциальными кредиторами. Так как обращается в таком случае заемщик, грубо говоря к посреднику, который имеет хорошие связи в финансовых учреждениях, то есть деньги он выдает не свои.
[stextbox id=’info’]Завладев документами, «кредитор» наберет на них займы и исчезнет, а заемщик через время узнает, что он уже должник при этом злостный.[/stextbox]
- Второй вариант, это когда получив сканы кредитор начинает представляться именем этого человека и от его имени начнет предлагать кредиты, обманутые заемщики, выполнившие предоплату за услуги, будут в возмущении, которое обратят на владельца паспорта.
Что делать и как защититься
Онлайн-кредитование, когда необходимы срочно деньги – это хороший вариант решения проблем. Но при этом важно быть внимательными и аккуратными со своими документами. Нельзя их раздавать кому угодно, даже если предоставляется обычный скан паспорта.
В статье Как мошенники могут получить и использовать копию паспорта вы узнаете, какими способами аферисты добывают ксерокопии документов.
Если паспорт был утерян и нет уверенности в том, что его не использовали мошенники, важно после получения нового оригинала проверить кредитную историю. Изучить выписку сколько открытых и просроченных кредитов, и в каких организациях они взяты.
Но самое главное – это понимать, что копия паспорта может оказаться также мощным инструментом в руках мошенников.
Заключение
Мошенники ежедневно придумывают новые схемы незаконного обогащения, которые обеспечивают возможность безбедно жить и не работать.
[stextbox id=’warning’]Поэтому крайне важно соблюдать нормы применения личных документов, пользоваться только проверенными интернет-ресурсами и услугами банковских стабильных учреждений.[/stextbox]
Как получив ваши паспортные данные, мошенники берут кредиты в интернете:
