Аферисты могут незаконным образом завладевать чужими деньгами, находящимися на депозитном счете в банке. Для этого применяются достаточно хитрые методы развода, поэтому люди начинают все меньше доверять банковским вкладам, так как даже при хранении средств на этих счетах существует вероятность, что деньги будут потеряны.
Какие используются способы
Мошенниками обычно выступают непосредственные частные лица, желающие незаконным образом завладеть средствами, принадлежащими обычным вкладчикам. Но иногда разные схемы мошенничества реализуются непосредственными банковскими работниками.
Мошенничество со стороны банковского учреждения
В качестве примера можно привести ситуацию, когда женщина открыла крупный вклад в новом банке. Она регулярно вносила на счет значительные суммы средств, что позволяло ей увеличивать капитал. В итоге на счете накопилось 600 тыс. руб.
Через некоторое время ЦБ отзывает лицензию у этого банковского учреждения. Женщина восприняла эту новость спокойно, так как была уверена, что ее средства будут возвращены, поскольку сумма вклада не превышала 700 тыс. руб.
Как можно лишиться денег со вклада? Ответ в видео:
Но когда она обратилась к работникам банка, то выяснилось, что ее вклад якобы был закрыт за несколько дней до отзыва лицензии. Доказать обратное женщина не смогла, поэтому в итоге потеряла все свои сбережения. Даже обращение в суд не дало ей какого-либо положительного результата.
Подделка паспорта
Аферисты, желающие завладеть денежными средствами других лиц, часто пользуются поддельными паспортами. С помощью этой фиктивной документации они легко притворяются другими лицами, поэтому могут снимать денежные средства с депозитных вкладов.
Можно ли потерять деньги со вклада, если не забрать его в день окончания? Читайте по ссылке.
[stextbox id=’info’]Для реализации такой схемы они долго следят за выбранной жертвой. Они выбирают состоятельных граждан, обладающих дорогостоящими автомобилями и несколькими банковскими картами. В этом случае они рассчитывают на получение значительного дохода от своей незаконной деятельности. [/stextbox]
Такие схемы действительно удаются, так как работники банков часто не проверяют паспорта с помощью специального ультрафиолетового детектора.
Мошенничество со стороны работников банка
Даже сотрудники данного учреждения могут являться обычными аферистами, желающими завладеть деньгами клиентов. В качестве примера можно привести случай, когда кассир договорился с операционистом о выводе 26 млн. руб., принадлежащих клиентам банка.
В какой валюте лучше открывать депозит? Смотрите тут.
[stextbox id=’warning’] Они выбирали для своей мошеннической схемы только долгосрочные вклады, а также клиентов, которые регулярно продлевают контракт. [/stextbox]
Раскрылась такая афера после того, как один из вкладчиков средств принял решение забрать их. К этому времени мошенники уже не работали в банке, но все равно они были привлечены к ответственности.
Получение доступа к личному кабинету в онлайн-банкинге
Другим способом, позволяющим мошенникам завладеть чужими денежными средствами, представлена ситуация, когда они завладевают данными, дающими возможность зайти в личный кабинет онлайн банкинга.
В этом случае аферисты могут легко вывести все денежные средства, находящиеся не только на банковских картах, но и даже на вкладах. Для этого могут использоваться разные схемы развода, реализуемые в интернете или по телефону.
Поэтому каждый человек, обладающий крупным вкладом, должен ответственно подходить к передаче каких-либо конфиденциальных данных о своих картах или депозите посторонним лицам.
Как реагирует на данные схемы банк
Банковские учреждения в большинстве случаев стараются избежать ответственности, поэтому нередко граждане, которые были обмануты даже работниками банка, не смогли получить свои средства обратно. Они были вынуждены обращаться в полицию и суд.
Как в Сбербанке крадут деньги? Смотрите видео:
Иногда банки идут навстречу клиентам, желая избежать огласки, поэтому возвращают средства обманутым вкладчикам. В этом случае они заботятся о своей хорошей репутации, поэтому сами проводят внутренне расследование, а при обнаружении мошенников обращаются за помощью в полицию.
Заключение
Даже средства, находящиеся на банковском вкладе, могут быть украдены опытными мошенниками. Для этого реализуются различные схемы, поэтому каждый вкладчик должен аккуратно относиться к своим сбережениям, для чего не следует передавать конфиденциальные сведения посторонним лицам, а также рекомендуется регулярно проверять состояние вклада.
