Поводом для блокировки банковского счета или проведения операции могут стать неуместные фразы либо шутки, которые указываются в комментариях к переводу денежных средств, заявил в беседе с агентством «Прайм» руководитель службы финансового мониторинга «Сравни» Александр Переудин.
По словам эксперта, кредитные организации тщательно ведут проверку комментариев к подобным операциям, так как перед ними стоит задача выявлять подозрительные транзакции.
Переудин призвал россиян ответственно относиться к подписям к денежным переводам. При другом раскладе, отмечает он, будет необходимо доказывать представителям банка обоснованность комментариев к подобным операциям.
Эксперт также заявил, что нужно обязательно указывать конечное назначение перевода: «деньги в долг», «заем» или иной характер транзакции.
«Такие фразы при переводе как «онлайн-казино», «финансовая пирамида», «криптовалюта» могут вызвать интерес у банка, а у инициатора или получателя такого перевода могут возникнуть проблемы в обслуживании, в том числе в виде приостановки операции и блокирования счета клиента», — высказался Переудин.
