Центральным Банком РФ была дана рекомендация кредитным организациям страны о том, чтобы ограничить максимальную сумму снятия наличных денежных средств с банковских карт на кассах магазинов. С информационным письмом можно знакомиться на официальном интернет-портале регулятора.
Размер лимита по обналичиванию пластиковых карт составит 5 тыс. руб. в день и 30 тыс. руб. в месяц. При этом стоит отметить, что будут браться во внимание абсолютно все карты, которые были открыты на имя одного человека в одной банковской организации. Т.е. со всех карт не получится снять сумму больше той, которая предусмотрена установленными лимитами.
В качестве причины, из-за которой Центральным Банком были введены указанные ограничения, стоит назвать необходимость в минимизировании рисков вовлечения торгово — сервисных предприятий, они предоставляют услугу cash-out, в противоправную деятельность.
Таким образом регулятор сможет бороться с незаконным обналичиванием денежных средств, которые впоследствии могут быть использованы для отмывания доходов. Которые были получены незаконным путем, а также для финансирования сомнительных сделок. Как показывает статистика Центрального Банка РФ, среди основных каналов незаконного обналичивания и оказания теневых финансовых услуг можно назвать строительный сектор, сферу торговли и услуг.
Кроме того, Центральный Банк также порекомендовал магазинам обналичивать средства с карты только при совершении покупки ее держателем. Что касается корпоративных карт, а также тех карт, которые принадлежат индивидуальным предпринимателям, услуга по ним предоставляться не будет.
Работающими в России платежными системами был запущен пилотный проект по снятию денежных средств с карт на кассах магазинов в 2018 г. Всеми присоединившимися банковскими организациями уже были установлены ограничения на снятие — не больше 5 тыс. руб. за 1 операцию. Однако лимиты до сегодняшнего дня устанавливались банками в добровольном порядке.
