Как сообщает “Ведомости”, ЦБ в лице зампреда Юрия Исаева настойчиво рекомендует банкам усилить контроль за транзакциями, которые вопреки распоряжению правительства, ведут к выводу валюты за рубеж.
Банкам предписано следить за операциями физических и юридических лиц, и в особенности за попытками вывода валюты в банки, находящиеся в недружественных России странах. Сейчас в перечне этих стран находится 48 государств, в том числе все страны ЕС, США, Великобритания, Канада, Австралия.
Также ЦБ рекомендует банкам отслеживать такие признаки в поведении клиентов, как аномальная активность их транзакций, изменение характера расходов, операции с цифровой валютой. Вывод средств на счета иностранных банков должен быть под особым контролем.
Данные о сомнительных операциях должны сразу же отправляться в Росфинмониторинг, а сами операции блокироваться. Это не означает изъятие средств, но клиенту придется предоставить дополнительные документы, подтверждающие законность операции.
Физическим лицам рекомендуется прежде, чем осуществлять перевод валюты за границу, проконсультироваться с банком.
За валютные нарушения штраф может составлять до 75-100% от суммы операции или в отношении нарушителя возбудят уголовное дело.
