Банк России задумался о том, чтобы начать борьбу с нелегальными переводами с карты на карту и ужесточить контроль над ними. Банкиры рассказали, что официально Центральный Банк России (ЦБ) только опрашивает рынок, но в неофициальных беседах рекомендует уменьшить объем таких платежей.
До 18 октября 2021 г. участникам платежного рынка необходимо предоставить в Центробанк данные, связанные с выявлением ими дропперских операций. Центральный Банк России, в частности, требует указывать ограничения и лимиты по переводам с карты на карту, количество и объем переводов с использованием карты одним плательщиком и перечислить способы выявления дропперов. Кроме того, Банк России запросил реестр операций, в том числе отмененных и заблокированных, а также информацию, касающуюся суммы комиссий по таким операциям.
В Центральном Банке заявили, что организация планирует усовершенствовать систему и не стремится сократить объемы таких транзакций. При этом некоторые участники финансового рынка были вынуждены отказаться от предоставления данной услуги. В частности, РНКО «Платежный центр» (оператор ПС «Золотая корона») отменит возможность перевода с карты на карту на всех интернет-страницах. В организации полагают, что банк не в состоянии объективно оценивать легализационные риски конкретной операции.
Управляющим RTM Group Евгением Царевым было отмечено, что мошенниками активно используются переводы с карты на карту. Центральному банку проще контролировать движение денег посредством Системы быстрых платежей (СБП), т.к. у него имеется информация о номере телефона и устройстве клиента. В случае нарушений, Центральным Банком будет полностью заблокирован аккаунт в СБП, а не одна карта, как делают банки.
В сентябре появилась информация о планах Центрального Банка России усилить контроль за пополнением карт в банкоматах и через терминалы с функцией приема наличных для борьбы с мошенничеством. Злоумышленниками используются схемы, при которых потенциальные потерпевшие вносят наличные денежные средства через терминалы. Банки успевают вернуть только малую часть похищенных средств, т.к. мошенники быстро выводят полученные денежные средства.
