Новая версия законопроекта о создании антиотмывочной платформы на базе Центрального Банка России вызвала критику со стороны Национального совета финансового рынка (НСФР), в котором участвует большое количество самых крупных банков страны. Отзыв был направлен в адрес самого регулятора, Государственной Думы, Совета Федерации, Минфина, Минюста и Росфинмониторинга.
Замглавой совета Александром Наумовым было отмечено, что внесенные изменения могут выглядеть косметическими, однако в целом требования властей остались прежними. Главный риск, по его словам, это желание сделать банковские организации «частью пенитенциарной системы».
По словам Наумова, от банковских организаций по сути требуется наказывать клиентов, в том числе блокировать счета или забирать деньги в пользу бюджета без судебного решения. Такой подход, указал Наумов, является нарушением конституционных прав граждан и прав организаций на свободное распоряжение имуществом.
Комплаенс-специалистом банка из десятки крупнейших в России было отмечено, что новой редакцией еще сильнее увеличивается список «подозрительных операций», следовательно, банковским организациям придется еще чаще создавать препятствия для клиентов. При этом у кредитных организаций отсутствуют специальные знания и компетенция для того, чтобы оценивать криминальные намерения.
Кроме того, в отзыве указывается на то, что Банк России хочет сам относить клиентов к той или иной группе риска, после чего оценивать, насколько банковскими организациями соблюдаются нормы законодательства. Таким образом, все скоринговые системы банковских организаций будут вторичными по отношению к нормам Центрального Банка РФ. При этом сам регулятор никакой ответственности нести не будет, все судебные иски будут получать банки. Данная идея противоречит международным рекомендациям по борьбе с отмывом денег.
Главой комитета по финансовому рынку Государственной Думы Анатолием Аксаковым было сделано заявление, согласно которому вторая версия законопроекта банки устраивает, а все недочеты устранены. По словам Аксакова, нижняя палата парламента собирается оперативно рассмотреть инициативу, как только она поступит. В Минфине и Минюсте также было подтверждено, что предложение изучается. По мнению Представителя Центрального Банка РФ, новый документ находится в полном соответствии с Конституцией и не создает конфликта интересов внутри регулятора.
Не так давно представители банковского сообщества России выступили против законопроекта о переходе на отечественное программное обеспечение, который должен пройти под кураторством Федеральной службы безопасности.
