Со следующего года будут ужесточены требования к сделкам с наличными. Все дело в том, что с 10 января вступают в силу поправки в закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Властями начнут отслеживаться крупные денежные почтовые переводы жителей России, пополнение счетов мобильных телефонов на значительные суммы.
Стоит отметить, что прежде всего изменения скажутся на бизнесе. С одной стороны, предпринимателей ждут небольшие послабления — из перечня для контроля, к примеру, будут исключены операции по анонимным счетам и платежи через небанковские организации. С другой стороны, поправки направлены на то, чтобы устранить лазейки для тех, кто предпочитает вести двойную бухгалтерию.
По словам финансового аналитика Александра Разуваева, будет ужесточён контроль за операциями по договорам лизинга и с наличными свыше 600 тыс. руб. Если говорить о банках, страховых компаниях, ломбардах и ювелирах, то под контроль попадут только наиболее специфичные для них операции. Помимо этого, в поле зрения контролирующих органов попадут почтовые переводы, а также снятие с телефона наличных от 100 тыс. руб.
Ещё одно нововведение будет касаться операций, проводимых с недвижимостью. Отчитываться придётся по сделкам на суммы, которые превышают 3 миллиона руб. При чем это коснется не только договоров купли-продажи жилья, но и аренды, ипотеки, коммерческого найма. Информацию о сделках в Росфинмониторинг будут сообщать банки, нотариусы, риелторы и юристы.
Экспертами отмечается, что при любых операциях с недвижимостью нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения денежных средств. В случае выявления нарушений, карту, с которой был совершён платёж, могут заблокировать. Денежные средства будут заморожены в течение всего того времени, пока участники сделки будут “общаться” с органами финансового контроля.
