В 2018 году Федеральная служба по финансовому мониторингу заказала эффективный инструмент контроля над активностью применения криптовалют и их поступлений на банковские счета. По словам чиновников, такая мера необходима для отслеживания финансовых махинаций и вариантов, применяемых для финансирования терроризма.
Кому поручена данная миссия
Госзаказ поступил к исполнению московскому Институту SPI, ведущему деятельность относительно вопросов безопасности и аналитического исследования данных. Он является автором аналитической программы iRule, используемой силовыми структурами, кредитными и страховыми организациями. Государственный заказ заключен в предельную стоимость свыше 195,5 млн. рублей.
[stextbox id=’alert’]Аналитический пакет программ, используемый в будущей работе, является эксклюзивным и разрабатывается несколькими подрядчиками. Данная система обеспечит возможность определять сомнительные операции и подозреваемых в их сделке, а также путем аналитических сложений проводить между ними параллели. [/stextbox]
К концу 2018 года можно будет посредством данных программ проводить контроль над электронными кошельками и операциями с биткоином. При этом появится возможность выяснения имя фигуранта, его банковского счета, карты и телефона.
Что планируется в правительстве и как будут контролировать криптовалюты вы можете посмотреть тут:
https://www.youtube.com/watch?v=YJKxYjHPH7w
Подробности рекомендаций FATF
Данная международная группа вменяет всем свои членам ввести лицензирование, регистрацию или учет:
- онлайн-обменников цифровой валюты;
- администраторов кошельков для виртуальной валюты. Тут вы узнаете, как можно создать кошелек для криптовалюты биткоин;
- площадок ICO.
Все они должны будут сдавать отчетность Росфинмониторингу, который неуклонно будет следить за их деятельностью и соблюдением ими стандартов.
Какая минимальная стоимость операций
Ценовой порог еще не определен и сформируется дополнительно, для реальной национальной валюты он соответствует 600 000 рублям.
[stextbox id=’black’]Согласно рекомендациям FATF, криптовалюту можно использовать для проведения различных финансовых операций – инвестировать, обращать, переводить или совершать платежи.[/stextbox]
Что попадет под контроль
FATF определила, что подконтрольными должны быть следующие операции:
- обмен виртуальной валюты на традиционные средства;
- обмен одной виртуальной валюты на другую. Как работает обменник биткоин и какие обменники являются наиболее востребованными – читайте по ссылке;
- перевод, хранение или размещение.
Какие ценности не могут быть выражены в цифровой форме
Между тем в цифровом эквиваленте недопустимо выразить следующие материальные ценности:
- ценные бумаги и разного рода активы;
- классическую валюту, безналичные средства;
- монеты.
Здесь вы узнаете, выгодны ли инвестиции в биткоин и какие прогнозы по данному направлению.
Заключение
Цифровая валюта нередко используется различными преступными субъектами для финансирования своего бизнеса или противозаконных действий. Поэтому и было принято столь кардинальное решение – получение полного контроля над ее перемещением.
[stextbox id=’info’]Данный вариант рассматривался в РФ уже давно, но впервые был вынесен на рассмотрение Госдумы в мае нынешнего года.[/stextbox]
Каким будет курс биткоина в 2019 году – прогноз можно посмотреть в этом видео:
https://www.youtube.com/watch?v=0YZifbRHoc4
