Накануне Банком России снова были лишены лицензии два банка – “Народный Банк”(297-я позиция по количеству активов) г. Москва и “Невастройинвест” (394-я позиция) г. Санкт-Петербург.
“Народный банк”:
- не обеспечивалась полнота и корректность данных, которые позволяли бы идентифицировать плательщика в составе расчетной документации
- в больших количествах кредитная организация занималась проведением непрозрачных операций с платежным агентом-нерезидентом по переводам средств физических лиц (все данные по поводу указанных операций были направлены ЦБ РФ правоохранительным органам).
“Неваинвестрой” в свою очередь:
- имелись проблемы, которые касались предоставления и достоверности информации по операциям, которые подлежали обязательному контролю
- банк занимался проведением подозрительных транзитных операций, которые находились в связях с “теневой” продажей наличной выручки торговыми компаниями.
ЦБ РФ отмечает также, что “Народный Банк” предоставлял банковские гарантии, объем которых был значительно больше имеющихся средств. Те риски по гарантиям и связанные с ними судебные разбирательства, которые принимались кредитной организацией, оценивались ее не совсем адекватно, а это привело к тому, что были серьезно занижены объемы резервов на потери, которые могли произойти.
“Невастройинвест” имел значительную часть корпоративного кредитного портфеля, которая приходилась на юридических лиц, которые были связаны с собственником, свыше 70% портфеля – ссуды низкого качества.
Обе банковские организации входили в систему страхования вкладов. АСВ будут отобраны банки-агенты до 30 июля для того, чтобы выплатить возмещения. Выплаты же самих возмещения будут начаты не позже 7 августа 2020 г.
