В соответствии с новым законом, все почтовые денежные переводы на сумму свыше 100 тыс. рублей будут направлены в Росфинмониторинг.
Старые банковские переводы действуют и по се день, составляя неплохую конкуренцию различным банковским услугам. Столичным жителям уже более привычны различного рода банки-онлайн, когда совершить банковский перевод в любую точку страны можно даже не выходя из дома. Однако все же большее количество людей пользуется почтовыми переводами для того, чтобы пересылать деньги на значительные расстояния. Конечно, хочется верить, что большая часть таких пользователей являются честными людьми.
Кроме того, сегодня имеются различные платежные системы, которые также можно считать почтовыми. К тому же отправить деньги можно не только по России, но за границу. Такими системами довольно часто пользуются мигранты, чтобы отправить заработанные денежные средства к себе на Родину.
Однако, в соответствии с новым законом, теперь крупный почтовый перевод будет проверяться финансовой разведкой. Конечно, нет ничего страшного в том, что человек заработал деньги и решил их отправить своим близким. Однако, если такой канал будет использоваться для отправления сомнительных денег, по сомнительному адресу, то такой канал будет закрыт.
Как сообщает Росфинмониторг, система, которая действует на данный момент, показывает снижение числа сомнительных операций порядка на 20-30% каждый год.
В 2019 г. ведомство провело порядка 4 тыс. финансовых проверок в отношении более 100 организаций на предмет их вовлеченности в проведении сомнительных денежных операций.
Кроме того, благодаря работе с сотовыми операторами и Роскомнадзором, в 2 раза был снижен объем подозрительных операций по обналичиванию денежных средств посредством операторов сотовой связи, через абонентов которых поступали денежные средства от фирм-однодневок.
При этом ряд требований будет смягчен. Если граждане будут покупать драгоценные металлы и камни в розницу, воспользовавшись банковской картой, обязательная идентификация будет осуществляться от суммы не от 100 тыс. руб., как было раньше, а уже от 200 тыс. руб. Т.е. если будут покупаться бриллианты на сумму меньше 200 тыс. рублей, то показывать свой паспорт не потребуется.
