С 27.09.2018 банки обязали контролировать все операции клиентов и блокировать счета в случае обнаружения подозрительного движения средств. Блокировка осуществляется на срок до 2 рабочих дней, в течение которых сотрудники финансовой организации должны связаться с клиентом и получить от него разъяснения и подтверждение операции.
Основные причины блокировки карты
Приостановление движения средств может быть вызвано следующими причинами:
- снятие наличных с карты на сумму больше, чем обычно;
- превышение лимита на проведение операций. Как проводится расчет наличными между юридическими лицами и какие установлены лимиты – читайте по ссылке;
- снятие средств через короткий промежуток времени после их поступления;
- использование карты/счета не по назначению;
- множественные платежи на разные счета;
- проведение операций за границей;
- использование неизвестного устройства для перевода средств. Тут вы узнаете, как можно перевести средства с paypal;
- и другие нехарактерные для клиента операции.
Советы по защите банковской карты от блокировки
Чтобы избежать блокировки вашей карты, придерживайтесь следующих рекомендаций. Зарплату на картах могут заблокировать – подробности нововведения и основания для блокировки представлены в статье по ссылке.
Как защитить деньги на карте от воров – смотрите в этом видео:
Снимайте наличные с умом
[stextbox id=’alert’]Банк расценивает операции по снятию крупных сумм как рисковые, особенно если средства поступили за пару часов до их проведения. Также существует высокая вероятность блокировки финансового инструмента при условии, что деньги снимаются в разных городах/регионах с небольшим интервалом времени.[/stextbox]
Старайтесь не снимать больше, чем обычно и не проводите много операций на небольшие суммы за короткий промежуток времени. Если возникла необходимость снять большую сумму за один раз – обращайтесь в банк и предупреждайте о своем намерении.
Не забывайте перед снятием увеличивать лимиты. Также не используйте бизнес-карту для обналичивания.
Сообщайте о намерении провести платеж на крупную сумму
Если по счету регулярно происходит движение средств на незначительные суммы, то появление в выписке более крупной вызовет у службы безопасности сомнения. Предупреждайте финансовую организацию о намерении снять большую сумму денег.
Предупреждайте о выезде заграницу
Перед тем как поехать в другую страну, обязательно предупреждайте банк о поездке. Сообщайте даты вашего пребывания за границей, страну, в которой будете находиться, а также вид транспорта, которым туда отправитесь.
[stextbox id=’black’]Последнее озвучивайте, чтобы служба безопасности спокойно реагировала на операции в аэропорту, при полете на самолете, либо, к примеру, на АЗС, при поездке машиной.[/stextbox]
Если вовремя не предупредить банк о своем пребывании за границей, вы рискуете столкнуться с блокировкой финансового инструмента.
Информируйте о намерении провести интернет-платеж
Интернет-операции относятся к категории «рисковые» и внимательно отслеживаются системой безопасности банка. Если вы регулярно проводите наличные операции, а интернет-платежи для вас не свойственны – предупредите банк о намерении их осуществить.
Здесь вы узнаете, какие электронные платежные системы наиболее удобно использовать для интернет-магазинов.
Не отправляйте деньги сомнительным получателям
Банки регулярно проводят мониторинг клиентов и заносят подозрительные счета в базу рисковых. Не переводите средства незнакомым людям, поскольку они могут относиться к категории «мошенники» и в таком случае ваша карта так же будет заблокирована.
Проводите операции с одного устройства
Банки с помощью антифродовых систем проводят анализ устройств и отслеживают их связь с мошенниками, таким образом предотвращая хищение денежных средств.
[stextbox id=’info’]Смена устройства для проведения платежей через интернет-банкинг, смена SIM-карты, изменение сети оператора – все эти действия являются для банка подозрительными и могут привести к блокировке финансового инструмента. Поэтому используйте для отправки денег один компьютер, телефон, планшет.[/stextbox]
Вовремя обновляйте контактные данные
Обязательно нужно предупреждать банк в случае смены контактного номера телефона. Так организация сможет связаться с вами в любой момент.
Проводите операции согласно выбранному виду деятельности
Если вы проводите платежи, которые не соответствуют озвученному банку виду деятельности, то высока вероятность блокировки таких движений по счету.
Не используйте карту для коммерческих целей
Для переводов средств юридическим лицам либо для оплаты товаров/услуг и прочего, связанного с коммерческой деятельностью, используйте специальные инструменты. Например, бизнес-карту. Обычные карты физических лиц не предназначены для использования в коммерческих целях.
Не осуществляйте множество платежей на счета физических лиц
Множественная отправка денежных средств со счета юридического лица на счета физических лиц привлечет внимание безопасности. Особенно, если получатели находятся в разных регионах и назначение платежа заполнено не в полном объеме.
[stextbox id=’warning’]Чтобы не допустить блокировку карты придерживайтесь основных наших рекомендаций, используйте финансовый инструмент по назначению, а также берите с собой карту другого банка, как страховку на случай невозможности проведения платежей по основному счету.[/stextbox]
Преимущества использования банковской карты и способы ее защиты представлены тут:
