Налоги – одна из самых обсуждаемых тем на данный момент. Малейшие изменения налогов вызывают у народа бурную реакцию. Больше всего люди любят сравнивать налогообложения нашей страны с другими странами.
“В других странах налоги меньше, а уровень жизни выше!”, “Опять налоги подняли, пенсионный возраст увеличили, не то, что в других странах, там все для людей делается!” – такие фразы услышишь не редко. А так ли все обстоит на самом деле? В данной статье мы сравним налогообложение нашей страны и США и посмотрим, что к чему.
Градация налогообложения
[stextbox id=’alert’]Согласно “Кодексу внутренних доходов США” американская фискальная система включает в себя 3 уровня налогообложения: налоги штатов, федеральные налоги и местные налоги. Поэтому зачастую в разных штатах США жители платят абсолютно разные налоги.[/stextbox]
В России налогообложение тоже состоит из 3 уровней: местное, федеральное и региональное.
Налоги работодателя
В России и в Америке абсолютно разные восприятия заработной платы. Когда в США говорят, что ваша будущая зарплата будет ровняться $50 000 в год – это совершенно не значит, что всю эту сумму вы получите на руки.
Налоги в США – как все устроено для обычного человека, какие налоги должны платить люди после переезда в США:
В США работодатель платит Social Security – 6.2% от оклада, Medicare – 1.45% от оклада, State Unemploymant Tax – 2.7% от оклада. То есть в сумме получается, что работодатель удерживает 10.35% от зарплаты на налоги.
[stextbox id=’black’]В России работодатель оплачивает ПФР – 22% от оклада, ФОМС – 5.1% от оклада, ФСС – 2.9% от оклада. В России сумма получается больше, налог составляет 30%.[/stextbox]
Налоги работника
После того, как работник получает свою зарплату, он тоже обязан заплатить государству налоги.
В США работник платит те же налоги, что и работодатель, Social Security – 6.2%, Medicare – 1.45%, Federal Income Tax – 18%. В сумме выходит 25.65%. В России работник выплачивает федеральный подоходный налог в виде 13%.
В США в целом государство получает около 36 % от оклада, а в России около 43%. Если рассматривать на реальной зарплате, то от 50000 в итоге вы получите 32 000 в США и 28500 в России. Хоть налоги абсолютно разные и начисляются по-разному, но в целом сумма получается примерно одинаковая.
Налог на безработицу
В России в государственной думе, зачастую обсуждают налог на безработицу, который будет собираться с граждан, не имеющих официального трудоустройства. В 2019 году ввели налог на само занятость, под который попадает категория граждан, которые работают на себя, но не открывают ИП. То есть перепродают вещи, которые сами делают или предоставляют какие-то услуги.
Какие установлены штрафы для самозанятых граждан и как будет проводиться их оплата – узнайте в нашей публикации на сайте.
НДС
В США нет как такого НДС, но есть его аналог: ставка данного налога зависит в первую очередь от штата, от страны производителя – на импорт налог более высокий, и от самого товара.
[stextbox id=’info’]Данный налог не включается в цену товара, а оплачивается отдельно, таким образом, покупатели при каждой покупке видят, сколько они дали налогов за каждый конкретный товар.[/stextbox]
Кстати, есть штаты, где данный налог отсутствует, например, в Монтане. В России основная ставка НДС сейчас стала 20%, что вызвало большой резонанс в стране, так как раньше НДС составлял всего 13%.
Налог на недвижимость
В США нет четкого налога на недвижимость, он достаточно сильно изменяется в зависимости от штата, семейного положения, официальных доходов.
В России налог на недвижимость рассчитывается от оценочной стоимости объекта, чаще всего получается около 1,5-2%.
Проверка оплаты налогов
Зачастую в России люди стараются обходить налоги. Система еще не налажена, и людям проще не платить их вообще, чем сталкиваться с кучей проблем при оплате налогов. Как же обстоят дела в США?
[stextbox id=’warning’]В США система установлена давным-давно, и она работает без перебоев. В США существует специальная служба, которая контролирует все операции, связанные с налогами. Притом, иметь бизнес и не платить налоги достаточно сложно.[/stextbox]
При любой более-менее большой закупки товара вас могут попросить справку о погашение налога. Также банки постоянно следят за реальными доходами граждан и оплате налогов. Примерные граждане так же могут сообщить государству, если заметят различия в ваших доходах и оплате налогов.
Не платить налоги почти не реально, учитывая то, что за это вы можете получить и достаточно строгое наказание в виде тюремного заключения или штрафов.
Сколько процентов составляют налоги в России и США:
Итоги
В заключение хотелось бы сказать, что в целом хоть и система налогообложения у наших стран абсолютно разная, но налог выходит примерно одинаковым. В США можно выбрать штат, где достаточно низкая процентная ставка и платить налоги в разы меньше.
