Менеджером продукта по контролю рисков международного платежного провайдера Ecommpay Даниэлем Шевским было названо условие, при котором банк имеет право заблокировать карту клиента. Это может произойти в том случае, если банковская организация заподозрила мошенническую схему в операциях по ней.
Шевским было отмечено, что банковские организации обязаны выявлять мошеннические сделки и противодействовать им. С одной стороны, банки должны защищать своих клиентов, а с другой — выполнять требования регуляторов по борьбе с отмыванием денег, т.е. проверять, откуда средства поступили и куда они будут отправлены.
В первом случае банками устанавливаются лимиты на объемы переводимых денег и количество операций. Чтобы убедиться в их безопасности клиенту зачастую необходимо подтвердить свою личность. Кроме того, банк может заподозрить мошенничество в случае, когда со счета часто снимают наличные либо, проводят много операций по счету за короткий промежуток времени.
Помимо этого, банковские специалисты уделяют особое внимание крупным операциям, которые потенциально могут быть мошенническими, особенно тогда, когда сумма перевода по счету больше обычного. В подобных ситуациях банковская организация замораживает перевод, а счет на время будет заблокирован. По словам эксперта, к таким же мерам кредитные организации прибегают в ситуациях, когда денежные средства поступают из сомнительных юрисдикций, к примеру, из Египта или Чили.
Не так давно ведущий юрист Объединенного юридического центра «Парфенон» Павел Уткин предупредил жителей России о том, что некоторые перечисления на банковские карты могут облагаться налогом. Он отметил, что налогом облагается поступление любого профессионального дохода, за исключением заработной платы. Налогообложению также подлежат выигрыши в лотереях и букмекерских конторах, а также доход, полученный от сдачи жилья.
