К блокировке денежного перевода и банковского счета в целом могут привести определенные стоп-слова, информирует портал Life.ru
Когда люди отправляют средства со своей банковской карты, то они нередко оставляют комментарии к переводу. Но графа “Назначение платежа” (либо “Комментарий”) носит официальный характер. Поэтому лучше не стоит писать фразы: “Возврат долга” или “На подарок”, так как последствия могут быть весьма неприятными – блокировка счета или самого перевода.
Аналитическая система банка не распознает иронию и смысловую игру, другими словами, воспринимает буквальное словарное значение слов, ведь в системе есть проверки потенциально подозрительных смысловых сочетаний.
Фразы, подпадающие под запрет: “дроп”, “кибер”, “коррупция” или “финпирамида”, “за квартиру”, “оплата по договору”, “возврат долга”, “подарок”.
В целом, можно не указывать назначение платежа, так как закон к этому не обязывает. Но, если переводы с одного счета на другой будут носить регулярный характер, то банк отреагирует на это, попросив разъяснений по проведенным операциям.
Если человек получает регулярные переводы денежных средств небольшой суммы, плюс, пользуетесь финансами, не обналичивая их, то для аналитической системы не будет никаких причин для подозрений.
