ЦБ начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами. Это нужно ему для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты, сообщает РБК.
Центральный банк уведомил все коммерческие и государственные финансовые организации, что с 2022 года будет запрашивать отчеты о денежных переводах между физическими лицами по новой схеме. С этого периода регулятор будет запрашивать p2p-транзакции (от физлица-физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств. Информацию уже подтвердили изданию РБК три источника на платежных ранках. Получение формы для предоставления отчетности подтвердил представитель платежной компании QIWI.
Целью Центрального банка является оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах, которые будут использоваться для анализа рынка в целом по стране и территориально для формирования статистических показателей по России.
РБК пишет о том, что в отчетах будут отражаться все формы денежных переводов, как между разными физлицами, так и физлица самому себе со всех имеющихся у него счетов, карточек, электронных кошельков, через Систему быстрых платежей. Будут учитываться в отчетах и трансграничные переводы денежных средств физическими лицами, переводы между собственными счетами в рамках одной кредитной организации; переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.
