Для подтверждения личности в качестве дополнительного документа можно будет воспользоваться водительскими правами. Это можно будет сделать при упрощенной идентификации, к примеру, при оформлении банковского перевода до 15 тыс. руб. без открытия счета, при заключении брокерского договора, договора с негосударственным пенсионным фондом, при обмене валюты 100 тыс. руб. и при проведении других операций. Кроме паспорта в данном случае потребуется предоставление дополнительного документа. Раньше для этого мог быть использован ОМС, СНИЛС, ИНН. Теперь можно будет воспользоваться и водительским удостоверением.
Данное изменение предлагается ввести Минэкономразвитием в закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, которые были получены преступным путем, и финансированию терроризма”.
Идентификация банковских клиентов в России приобрела обязательный характер в начале 2000-х гг. Основная задача включалась в предотвращении нелегальных переводов. Помимо банков идентификация клиентов проводится страховыми компаниями, операторами связи, риэлторами и другими организациями, которые работают с финансами и имуществом.
Новый законопроект предусмотрел, что они смогут самостоятельно проводить обновление информации о клиентах прямо с портала “Госуслуг”. Отдельно стоит отметить, что обновление будет осуществляться только при наличии согласия клиента.
Перечисленные организации также смогут отдавать поручения банкам на проведение первичной идентификации клиентов. Раньше это могли сделать только некоторые из них, например микрофинансовые организации. Идентификация и вовсе не понадобится при оплате ОСАГО или КАСКО, если сумма не превышает 40 тыс. руб. (ранее данная сумма равнялась 15 тыс. руб.).
В случае одобрения законопроекта, его вступление в силу возможно в течение 6 месяцев.
