Центральный Банк России ожидает, что к середине 2022 г. все финансовые организации смогут подключиться к платформе “Знай своего клиента” (ЗСК), которая даст возможность классифицировать предпринимателей по зонам риска. По имеющейся информации, после планируемого вступления в силу закона о платформе системе потребуется 6 месяцев на обкатку.
Центральным Банком уже разрабатывается программное обеспечение для платформы ЗСК и рассчитывает на принятие закона о ее запуске в конце текущего года — начале 2022 г. Банк России рассчитывает уменьшить нагрузку на добросовестный бизнес благодаря запуску платформы, в том числе — за счет сокращения превентивных ограничительных мер в случае выявления несущественных и технических “антиотмывочных” рисков.
О желании принять участие в пилотировании, и обкатке платформы ЗСК заявили представители следующих банков: “Открытие”, ПСБ, Росбанка, Зенит” и УБРиР. В крымском РНКБ и банке “Фридом финанс” было сообщено, что ими будет рассмотрено присоединение к системе, когда появится информация о технических требованиях.
Общим банковским сообществом было поддержано появление единой системы, которая будет содержать информацию о риск — профиле юридических лиц. Вице-президентом Ассоциации банков России Алексеем Войлуковым было отмечено, что остаются нерешенными вопросы о распределении ответственности за блокировку операций и счетов и за отказ в их открытии.
Росфинмониторингом был поддержан законопроект о новой платформе, т.к. дополнительное информирование банковских организаций о рисках их клиентов может быть полезным, особенно для средних и малых банков.
