Банком России была отозвана лицензия у еще двух банков: санкт-петербургского Заубер-банка и московского банка ИРС. Об этом было отмечено в сообщении регулятора. По величине активов, согласно данным рейтинга РИА Новости, Заубер-банк на 1 апреля располагался на 225-й позиции в банковской системе страны, а ИРС — 292-й.
Кроме того, было отмечено, что первой кредитной организацией не исполнялись требования антиотмывочного законодательства. В частности, Заубер-банком в значительных объемах проводились “сомнительные” продажи наличной иностранной валюты физлицам и транзитные операции повышенного риска.
Руководством банка ИРС занижалась величина необходимых к формированию резервов на возможные потери по кредитам и завышалась стоимость имущества для искусственного улучшения финансовых показателей. В то же время значительную долю его кредитного портфеля составляли проблемные ссуды.
Размер ответственности Агентства по страхованию вкладов перед клиентами Заубер-банка оценивают в 1,7 миллиарда руб., ИРС — 122 миллиона руб. Выплата денежных средств клиентам АСВ будет начата не позднее 11 июня 2021 г. Средства будут возмещены в размере 100% суммы всех вкладов, но не более 1,4 миллиона руб. на одного вкладчика в одном банке.
Стоит напомнить, что в апреле Центробанком была аннулирована лицензия московского банка «Нордеа», а также «Интерпромбанка». Также без лицензии остался екатеринбургский «Нейва». В нем регулятором были выявлены нарушения закона в сфере противодействия отмыванию доходов, которые были получены преступным путем, и финансированию терроризма.
