При переводах денежных средств на банковские карты третьим лицам иногда нужно оставить примечание. Однако относиться к ним нужно осторожно, т.к. они иногда могут стать причиной блокировки. Об этом сообщила эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России Ольга Дайнеко.
На сегодняшний день в российском законодательстве нет четких требований о том, что можно указывать в назначения платежа или перевода. Тем не менее банки должны проверять легальность транзакций, а в случае возникновения подозрений, банки могут блокировать карту клиента.
Согласно данным эксперта Минфина, в настоящий момент размер денежного перевода по карте и текст примечаний к нему анализируется в автоматическом порядке. Карта может быть заблокирована при «подозрении на мошеннические действия, легализацию или отмывание денежных средств, финансирование экстремизма или терроризма и иные нарушения закона». Подозрения у банка могут вызвать также регулярные крупные поступления от разных отправителей и снятие наличных или «нетипичный рост переводов в пользу третьих лиц».
Дайнеко было подчеркнуто, что с блокировкой банковской карты из-за перевода и необходимостью последующих объяснений с банком могут столкнуться и добропорядочные владельцы карт. Если они хотят избежать подобной ситуации, то стоит использовать нейтральные фразы в примечаниях и не переводить денежные средства незнакомым людям.
