“Неподъемный” государственный долг США грозит превратиться в настоящий кризис. Проблема заимствований стала неуправляемой, и потолок госдолга не позволяет продолжать его увеличивать.
Конгрессу снова потребовалось поднять потолок, иначе страну ждет дефолт, который не произошел с 1979 года. По оценкам Белого дома, в случае дефолта фондовый рынок может упасть на 45 процентов, а экономика готовится к коллапсу.
Установлен новый рекорд: долг достиг отметки в 31,8 триллиона долларов, при этом потолок составляет 31,4 триллиона. Министерство финансов предприняло чрезвычайные меры для продолжения финансовых операций, а Белый дом призвал конгресс внести изменения в законодательство. Это вызвало споры и торговлю между республиканцами и демократами.
Аналитики правящей администрации предупреждают, что в случае дефолта ВВП может снизиться на 6,1 процента, а 8,3 миллиона человек потеряют работу. Некоторые аналитики полагают, что эти цифры завышены для стимулирования переговоров между сторонами.
Доходность государственных облигаций США резко возросла, так как инвесторы требуют премию из-за отсутствия соглашения по долгу.
Совет экономических консультантов Белого дома предупреждает, что дефолт приведет к 45-процентному обвалу американского фондового рынка и глубокой рецессии, сравнимой с кризисом 2008 года. Аналитики отмечают, что фондовый рынок стоит перед серьезными рисками.
Ожидается снижение мировой торговли и проблемы для региональных американских банков, что сделает кредиты для малого и среднего бизнеса менее доступными. Высокий уровень инфляции также ограничит Федеральную резервную систему в принятии мер по смягчению монетарной политики. Это негативно отразится на акциях всех секторов экономики, подчеркивают аналитики.
Если произойдет дефолт, инфляция увеличится, а доллар рухнет. Крупнейшие держатели американских облигаций, такие как Китай, Япония и Великобритания, начнут продавать их по низким ценам. Мировые инвесторы отойдут от долларовых активов и, возможно, обратятся к золоту. Такой мрачный сценарий описывают аналитики, включая ведущего аналитика Freedom Finance Global Наталью Мильчакову.
Такое развитие событий негативно отразится на всей мировой экономике. Фьючерсы на сырье, включая нефть, упадут, возникнут проблемы у Китая как главного торгового партнера США, а спрос на российские энергоресурсы снизится. Российский рубль также понизится, а все развивающиеся рынки будут испытывать трудности, предупреждают эксперты.
Государственный долг США сейчас составляет 120 процентов ВВП. По прогнозу МВФ, к 2024 году он достигнет 125 процентов, к 2025 году — 129 процентов, а к 2028 году — 136 процентов.
Основными причинами такого роста являются снижение налогов, военные расходы, экономический спад, пандемия и экономическая политика Байдена.
Все это негативно сказывается на привлекательности американских государственных облигаций и доллара как мировой валюты. Доля доллара в международных расчетах по данным SWIFT в январе составляла 40,12 процента, а доля валюты в мировых резервах, по оценкам МВФ, составляет 58,36 процента, что является минимумом за последние 27 лет.
Многие уже не сомневаются в том, что весь мир ускорит переход к децентрализованной и независимой от доллара финансовой системе. Появятся новые наднациональные валюты, включая возможные электронные валюты, а также будет продолжаться запуск государственных цифровых валют, включая российский рубль.
В настоящее время в Вашингтоне рассматриваются различные варианты преодоления кризиса, в том числе экзотические. Некоторые исследователи обсуждают идею выпуска монеты номиналом один триллион долларов для решения проблемы потолка государственного долга. Таким образом, вместо печатания долларов их начнут чеканить.
