Большинство предприятий, прежде чем заключить договор или контракт, проводят проверку контрагента на благонадежность. В первую очередь рассматриваются банковские реквизиты потенциального клиента. Один из вариантов получения необходимых сведений – использование идентификационного номера налогоплательщика.
Что такое расчетный счет, и из чего он состоит
Расчетный счет включает в себя 20 цифр, по которым кредитно-финансовые учреждения осуществляют идентификацию клиентов.
Номер счета I разряда или балансовый счет I порядка (1,2,3 цифры) – указывает кто является собственником счета:
- 405 и 406 – госорганизации;
- 407 – юрлица;
- 408 – физлица и ИП.
Номер счета II разряда или балансовый счет II порядка (4,5 цифры) – обозначают тип учреждения и трактуются с первыми тремя знаками (коммерческая структура или некоммерческая).
Как узнать всё о любой организации:
https://www.youtube.com/watch?v=wWcxSO113HY
Код валюты (6,7,8 символы) – показывает в каких денежных единицах хранятся средства:
- 810 – в рублях в пределах России;
- 643 – в рублях, но в международных переводах;
- 840 – в долларах;
- 978 – в евро.
Контрольный ключ банковского учреждения (9 числовой символ)- отображает личный ключ, установленный банком для проверки правильности счета, и его функционирования на данный момент.
Код подразделения кредитно-финансового учреждения (10,11,12,13 знаки) – указывают банк, в котором был оформлен счет.
Порядковый номер счета в банке (14,15,16,17,18,19,20 цифры) – непосредственно счет организации в кредитно-финансовом учреждении.
Как определить правильность расчетного счета
Анализ соответствия счета проводится методом валидации, суть которого заключается в использовании контрольного ключа и БИК.
Какие основные и дополнительные сведения можно определить
Для получения достоверных данных требуется ИНН и выписка из ЕГРЮЛ. ИНН используется для определения конкретной организации налоговыми органами.
Код указывается в:
- правоустанавливающих документах юрлица;
- в бланках разного рода соглашений;
- бухгалтерской и налоговой отчетности;
- на сайте компании.
С помощью идентификационного номера налогоплательщика можно узнать основные сведения о компании следующего характера:
- полное наименование;
- организационно-правовую форму (ООО, ЗАО, ОАО, ПАО);
- юридический адрес (в соответствии с государственной регистрацией);
- реквизиты ОГРН и КПП;
- действующая компания на данный момент или нет;
- зарегистрировано ли юрлицо официально и время проведения данной процедуры;
- прибыльность (ликвидность);
- наличие долговых обязательств;
- время прекращения деятельности.
Помимо этого, используя выписку из ЕГРЮЛ, через официальный сайт ФНС можно получить дополнительную информацию об интересующем контрагенте:
- сведения об учредителях;
- данные об уставном капитале;
- род деятельности (по ОКВЭД);
- информацию о держателе реестра (для акционерных обществ);
- данные о представителях фирмы, которые могут действовать от ее имени без доверенности.
На практике в дополнительных данных нет необходимости, достаточно основной информации, полученной с использованием ИНН.
Основные способы определения банковских реквизитов
Существует несколько доступных вариантов узнать банковские реквизиты компании законными способами.
Договорные и платежные документы
Платежные поручения содержат набор банковских реквизитов, но не всегда. В этом случае достаточно ИНН, чтобы вычислить требуемые сведения через сайт ФНС.
Государственные органы
- ФНС (сайт или архив).
На сайте ФНС необходимо перейти на страницу ввода данных в ЕГРЮЛ, заполнить требуемые поля (ИНН, ОГРН и т.д.). В результате система выдаст нужные пользователю сведения (кроме расчетного счета).
Так же информация о юридических лицах хранится в архиве налоговой службы, в который можно сделать запрос для получения необходимых данных. Для получения сведений требуется оплатить обязательный взнос.
- Через суд – получить исполнительный лист, с которым можно обратиться в налоговую или ПФР для предоставления данных (сколько счетов открыто, наименования банков, номера счетов, суммы средств на счетах, отчет о движении денег).
Сайт интересуемой компании
На сайте организаций есть разделы, содержащие контактные данные и сведение о юридическом лице. Среди них могут быть реквизиты в полном объеме, и дополнительный поиск не потребуется, а может быть представлена минимальная информация в виде названия, ИНН, адреса. Используя их можно получить весь перечень данных.
1С бухгалтерия
Сбербанк онлайн
Такой способ будет актуальным для организаций, у которых расчетный счет открыт в «Сбербанке». Достаточно ввести наименование компании и ИНН в разделе 2Платежи и переводы». Система выгрузит перечень нужных сведений.
Иногда возникают ситуации, когда узнать расчетный счет не представляется возможным.
Через интернет
Существуют платные ресурсы, на которых можно узнать достоверные данные о контрагенте:
- Rekvizitov.net – на сайте требуется ввести все известные данные, включая название юрлица, ИНН, ОГРН. Результат поискового запроса предоставляется мгновенно.
- Сlassifikator.ru – не требует регистрации или иных действий. Данные размещены по регионам. После ввода названия предприятия система выдаст номера КПП, ИНН, ОГРН и другие.
Инструкция осуществления поиска
Что необходимо для поиска:
- компьютер или ноутбук с доступом в интернет;
- ИНН контрагента.
Порядок действий:
- Используя ссылку egrul.nalog.ru необходимо перейти на официальный сайт налоговой.
- Заполнить данные в соответствующих полях: ИНН, ОГРН, название.
- По итогам запроса система выдаст необходимые сведения.
В случае, если информация о нужном объекте отсутствует, можно воспользоваться сайтами Rekvizitov.net или Сlassifikator.ru.
Что делать, если не удается найти расчетный счет фирмы
Согласно ФЗ №229, соискатель банковских реквизитов имеет право воспользоваться одним из следующих способов:
- Обратиться в кредитно-финансовое учреждение с запросом. Разглашение информации о расчетном счете неправомерно, но в случае взыскания средств для погашения задолженности, банку придется осуществить операцию с указанием реквизитов.
- Обратиться в ФССП, подобная информация может быть предоставлена представителям госструктур.
- Правоохранительные органы – можно прибегнуть к данному методу в ситуации, когда есть подозрения в мошенничестве и других методов взыскать задолженность нет. Но если доказательств данного факта недостаточно, велика вероятность отказа.
Проверка контрагента по ИНН:
https://www.youtube.com/watch?v=50XkmchSvEo
Прибегать к таким методам приходится в случае, если у фирмы-контрагента появилась задолженность, а погашение не предвидится, или, например, утеряна связь с ее представителями.
Необходимость поиска банковских реквизитов организации может быть обусловлена желанием сотрудничать или, в худшем варианте, потребностью вернуть свои финансовые или иные ресурсы. Существует несколько способов получить достоверные сведения законным путем.
