Запросить финплан
Подписывайтесь на нас в Яндекс.Дзен

Несколько способов определить банковские реквизиты по ИНН

Большинство предприятий, прежде чем заключить договор или контракт, проводят проверку контрагента на благонадежность.  В первую очередь рассматриваются банковские реквизиты потенциального клиента. Один из вариантов получения необходимых сведений – использование идентификационного номера налогоплательщика.

Что такое расчетный счет, и из чего он состоит

Расчетный счет – это счет юрлица или ИП в банке, необходимый для проведения финансовых операций (безналичного расчета, учета и хранения денежных средств, выставления счета клиентам, перевода) в рамках коммерческой деятельности.

Расчетный счет включает в себя 20 цифр, по которым кредитно-финансовые учреждения осуществляют идентификацию клиентов.

Номер счета I разряда или балансовый счет I порядка (1,2,3 цифры) – указывает кто является собственником счета:

  • 405 и 406 – госорганизации;
  • 407 – юрлица;
  • 408 – физлица и ИП.

Номер счета II разряда или балансовый счет II порядка (4,5 цифры) – обозначают тип учреждения и трактуются с первыми тремя знаками (коммерческая структура или некоммерческая).

Как узнать всё о любой организации:

Код валюты (6,7,8 символы) – показывает в каких денежных единицах хранятся средства:

  • 810 – в рублях в пределах России;
  • 643 – в рублях, но в международных переводах;
  • 840 – в долларах;
  • 978 – в евро.

Контрольный ключ банковского учреждения (9 числовой символ)- отображает личный ключ, установленный банком для проверки правильности счета, и его функционирования на данный момент.

Код подразделения кредитно-финансового учреждения (10,11,12,13 знаки) – указывают банк, в котором был оформлен счет.

Порядковый номер счета в банке (14,15,16,17,18,19,20 цифры) – непосредственно счет организации в кредитно-финансовом учреждении.

Как определить правильность расчетного счета

Для чего требуется проверка достоверности расчетного счета юрлица? В первую очередь это позволяет избежать ошибок, которые могут быть допущены в банковских реквизитах. Второй аргумент – это возможность восстановления пропущенных значений.

Анализ соответствия счета проводится методом валидации, суть которого заключается в использовании контрольного ключа и БИК.

Какие основные и дополнительные сведения можно определить

Для получения достоверных данных требуется ИНН и выписка из ЕГРЮЛ. ИНН используется для определения конкретной организации налоговыми органами.

Код указывается в:

  • правоустанавливающих документах юрлица;
  • в бланках разного рода соглашений;
  • бухгалтерской и налоговой отчетности;
  • на сайте компании.

С помощью идентификационного номера налогоплательщика можно узнать основные сведения о компании следующего характера:

  • полное наименование;
  • организационно-правовую форму (ООО, ЗАО, ОАО, ПАО);
  • юридический адрес (в соответствии с государственной регистрацией);
  • реквизиты ОГРН и КПП;
  • действующая компания на данный момент или нет;
  • зарегистрировано ли юрлицо официально и время проведения данной процедуры;
  • прибыльность (ликвидность);
  • наличие долговых обязательств;
  • время прекращения деятельности.

Помимо этого, используя выписку из ЕГРЮЛ, через официальный сайт ФНС можно получить дополнительную информацию об интересующем контрагенте:

  • сведения об учредителях;
  • данные об уставном капитале;
  • род деятельности (по ОКВЭД);
  • информацию о держателе реестра (для акционерных обществ);
  • данные о представителях фирмы, которые могут действовать от ее имени без доверенности.

На практике в дополнительных данных нет необходимости, достаточно основной информации, полученной с использованием ИНН.

Ряд данных можно проверить на сайте ФНС.

Основные способы определения банковских реквизитов

Существует несколько доступных вариантов узнать банковские реквизиты компании законными способами.

Договорные и платежные документы

Самый простой способ, в случае, если с контрагентом проводились какие-либо операции, или процедура подписание соглашения в процессе (на руках есть проект договора). Одним из условий, чтобы контракт имел юридическую силу, является наличие в нем реквизитов обеих сторон. В них без труда можно найти расчетный счет.

Платежные поручения содержат набор банковских реквизитов, но не всегда. В этом случае достаточно ИНН, чтобы вычислить требуемые сведения через сайт ФНС.

Государственные органы

  • ФНС (сайт или архив).

На сайте ФНС необходимо перейти на страницу ввода данных в ЕГРЮЛ, заполнить требуемые поля (ИНН, ОГРН и т.д.). В результате система выдаст нужные пользователю сведения (кроме расчетного счета).

Так же информация о юридических лицах хранится в архиве налоговой службы, в который можно сделать запрос для получения необходимых данных. Для получения сведений требуется оплатить обязательный взнос.

  • Через суд – получить исполнительный лист, с которым можно обратиться в налоговую или ПФР для предоставления данных (сколько счетов открыто, наименования банков, номера счетов, суммы средств на счетах, отчет о движении денег).

Сайт интересуемой компании

На сайте организаций есть разделы, содержащие контактные данные и сведение о юридическом лице. Среди них могут быть реквизиты в полном объеме, и дополнительный поиск не потребуется, а может быть представлена минимальная информация в виде названия, ИНН, адреса. Используя их можно получить весь перечень данных.

Пример банковских реквизитов.

1С бухгалтерия

В специализированной программе есть раздел, в котором содержатся сведения о контрагентах. Достаточно осуществить сортировку по названию и получить нужный перечень информации. На это уйдет не больше 5 минут.

Сбербанк онлайн

Такой способ будет актуальным для организаций, у которых расчетный счет открыт в «Сбербанке». Достаточно ввести наименование компании и ИНН в разделе 2Платежи и переводы». Система выгрузит перечень нужных сведений.

Иногда возникают ситуации, когда узнать расчетный счет не представляется возможным.

Через интернет

Существуют платные ресурсы, на которых можно узнать достоверные данные о контрагенте:

  1. Rekvizitov.net – на сайте требуется ввести все известные данные, включая название юрлица, ИНН, ОГРН. Результат поискового запроса предоставляется мгновенно.
  2. Сlassifikator.ru – не требует регистрации или иных действий. Данные размещены по регионам. После ввода названия предприятия система выдаст номера КПП, ИНН, ОГРН и другие.

Инструкция осуществления поиска

Что необходимо для поиска:

Порядок действий:

  1. Используя ссылку egrul.nalog.ru необходимо перейти на официальный сайт налоговой.
  2. Заполнить данные в соответствующих полях: ИНН, ОГРН, название.
  3. По итогам запроса система выдаст необходимые сведения.

В случае, если информация о нужном объекте отсутствует, можно воспользоваться сайтами Rekvizitov.net или Сlassifikator.ru.

Что делать, если не удается найти расчетный счет фирмы

Согласно ФЗ №229, соискатель банковских реквизитов имеет право воспользоваться одним из следующих способов:

  1. Обратиться в кредитно-финансовое учреждение с запросом. Разглашение информации о расчетном счете неправомерно, но в случае взыскания средств для погашения задолженности, банку придется осуществить операцию с указанием реквизитов.
  2. Обратиться в ФССП, подобная информация может быть предоставлена представителям госструктур.
  3. Правоохранительные органы – можно прибегнуть к данному методу в ситуации, когда есть подозрения в мошенничестве и других методов взыскать задолженность нет. Но если доказательств данного факта недостаточно, велика вероятность отказа.

Проверка контрагента по ИНН:

Прибегать к таким методам приходится в случае, если у фирмы-контрагента появилась задолженность, а погашение не предвидится, или, например, утеряна связь с ее представителями. 

Необходимость поиска банковских реквизитов организации может быть обусловлена желанием сотрудничать или, в худшем варианте, потребностью вернуть свои финансовые или иные ресурсы. Существует несколько способов получить достоверные сведения законным путем.

В случае безрезультатных поисков можно обратиться в соответствующие структуры, так как законодательство разрешает предоставлять подобные сведения по запросу госорганов. Зная ИНН юрлица можно выяснить, в какое отделение налоговой службы необходимо обратиться, чтобы получить данные.
Понравилась статья?
Лайк автору
Загрузка...
Подписывайтесь на нас в Яндекс.Дзен