Запросить финплан
Подписывайтесь на нас в Яндекс.Дзен

Зачем банки при каждой операции требуют ксерокопию паспорта?

Многие граждане стараются быть стабильными в выборе банка. Например, один раз получив кредит и успешно его закрыв, клиент начинает в понравившееся кредитное учреждение обращаться постоянно. При этом он уже там и зарплатный клиент, и вклад открыл и имеет дебетовую карту, а также кредитку.

Как действую банки при каждом новом договоре

Несмотря на то, что клиент во всех случаях один и тот же, банк обязан по каждому продукту собрать пакет документов и составить отдельный договор.

Поэтому менеджер составляющий документ должен все тщательно подготовить, завести такое себе досье на клиента и обозначить новый открытый продукт. Поэтому копии документов, в том числе и паспорта снимаются свежие.

Зачем фотографируют клиентов при открытии вклада в банке вы можете прочесть в нашей новой статье на сайте.

Что банки делают с ксерокопиями

Согласно нормативам, относительно банковской деятельности копии паспортов хранятся в течение 5 лет. После чего уничтожаются в присутствии специальной комиссии.

При этом клиент может быть уверен, что именно так все и происходит, так как банки достаточно бережно относятся к клиентской базе и собственной репутации.

Могут ли на человека повесить кредит по ксерокопии паспорта:

Сколько должно быть ксерокопий

Так как по каждому новому продукту, предоставляемому клиенту должна быть отдельная папка документов. То ксерокопий будет ровно столько, сколько клиент обращается в банк для открытия, например, нового вклада.

Могут ли копии документов стать добычей мошенников

Утечки информации из банков не может происходить, так как учреждения действуют строго инструкции и соблюдают все нюансы сохранения и уничтожения копий.

Однако в последнее время граждане страдают от того, что по копии их документов берут несколько кредитов или даже оформляют предприятия.

В дальнейшем доказать, что это был не держатель документа даже через суд и при наличии графологической экспертизы крайне тяжело.

Но утечка происходит в основном благодаря интернет-ресурсам, например, если гражданин был заемщиком МФО и оформлял онлайн займ или пользовался услугами обменника валют.

Если просрочил день окончания вклада и банк не выдает деньги – что делать вы можете узнать в нашей новой публикации.

Как защититься от мошенничества с копией паспорта? Фото: kareliyanews.ru

По утверждениям специалистов даже такая утечка мало вероятна, так как микрофинансовая компания, которая дорожит своей репутацией не будет распространять документы своих клиентов.

Кроме этого получить займ по одной только копии паспорта также нелегко. Ведь копия – это не удостоверение личности, а для получения кредита нужно именно удостоверение личности. МФО, которому важна его репутация будет тщательно проверять заемщика.

Чтобы удостовериться в благонадежности организации необходимо проверить ее наличие в «Справочнике участников финансового рынка» на сайте ЦБ.

Как с помощью паспортных данных мошенники могут взять кредит в интернете:

Заключение

Банки обязаны соблюдать процедуру оформления договора и при каждом новом обращении клиента менеджер снимает копию с его документов, но это формальность, при этом документы тщательно хранятся и уничтожаются согласно процедуре.
Понравилась статья?
Лайк автору
Загрузка...
Подписывайтесь на нас в Яндекс.Дзен